మ్యూచువల్ ఫండ్ లో పెట్టుబడి పెట్టడం ఒక్కటే సరిపోదు, వార్షిక సమీక్ష ఎలా చేయాలో తెలుసుకుందాం
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వార్షిక సమీక్ష అవసరం. మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా పెద్ద రాబడి గురించి కలలు కంటున్నట్లయితే, కానీ ఎటువంటి ప్రయోజనాలను పొందకపోతే, నిపుణులు ఉపయోగించే దశల వారీ సమీక్ష వ్యూహాన్ని అర్థం చేసుకోవడం వల్ల ప్రయోజనం ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి చక్కటి మార్గం. రియల్ ఎస్టేట్, బంగారం, అలాగే బ్యాంకుల్లో ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ పథకాలు ఎన్ని ఉన్నప్పటికీ, సురక్షితమైన పెట్టుబడి సాధనంగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ను నిపుణులు పరిగణిస్తున్నారు. అయితే మ్యుచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు గుడ్డిగా వ్యవహరించవద్దు. ప్రతీ ఏడాది మీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను సమీక్షించడం అవసరం. మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లతో మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా సమీక్షించాలనే దానిపై దశల వారీగా చూసుకునేలా ఒక గైడెన్స్ మీకోసం...
మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంత తరచుగా సమీక్షించాలనే విషయంలో ఎటువంటి సెట్ నియమం లేదు. కానీ చాలా మంది నిపుణులు కనీసం సంవత్సరానికి ఒకసారి పోర్ట్‌ఫోలియోను సమీక్షించాలని సూచిస్తున్నారు. సమీక్షకు ప్రధాన కారణం ఇప్పటికే ఉన్న పెట్టుబడులు మీ అంచనాలను అందుకుంటున్నాయో లేదో చూసుకోవాలి. అలాగే, కొన్ని సార్లు సంవత్సరం మధ్యలో కూడా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సమీక్షించాలని గుర్తుంచుకోండి. పెద్ద మొత్తంలో జీతం పెరగడం, ఉద్యోగం కోల్పోవడం, పెళ్లి చేసుకోవడం, బిడ్డను కనడం, కుటుంబ సభ్యుల మరణం వంటి జీవిత సంఘటనలు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు ఆటంకంగా మారుతాయి. కాబట్టి సమీక్ష అవసరం. కోవిడ్-19, యుద్ధాలు, మాంద్యం వంటి సంఘటనలు ఆర్థిక మార్కెట్‌లను, వ్యాపార ప్రపంచాన్ని మారుస్తున్నాయి, దీనికి మీ పోర్ట్‌ఫోలియో సమీక్ష అవసరం కావచ్చు.మీ సమీక్ష షెడ్యూల్‌ని నిర్వహించండి.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెర్ఫార్మెన్స్ ఎలా తనిఖీ చేయాలి?
క్రిసిల్ ప్రకారం, గత సంవత్సరంలో షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్ 5.90 శాతం, లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ 1.80 శాతం, మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ 8.30 శాతం రాబడినిచ్చాయి. దీన్ని బట్టి మీ పెట్టుబడిని షార్ట్-టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్, మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్స్ మధ్య విభజించాలా అనేది చూసుకోవాల్సి ఉంటుంది. చాలా మంది ప్రారంభ పెట్టుబడిదారులు గత రాబడిని చూసి పెట్టుబడిపెట్టేస్తుంటారు. అయితే, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు మాత్రం అందుకు బదులుగా మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోను చూస్తారు. ఈక్విటీ ఫండ్‌ల పనితీరు కారణంగా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఈక్విటీ హోల్డింగ్‌లు పెరిగితే, కొంత లాభాలను బుక్ చేసి, పేలవమైన పనితీరు లేని ఆస్తులను కొనుగోలు చేయడం మంచిది.
ఒక విషయం గుర్తుంచుకోండి:
మీరు కొనుగోలు చేసేటప్పుడు తక్కువ పెట్టుబడి ఉండాలి, అమ్మేసేటప్పుడు ఎక్కువ రాబడి ఉండాలి. మీ పెట్టుబడుల నుండి డబ్బు సంపాదించడానికి ఇది ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటి. మరొక ఉదాహరణ, అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లలో బంగారం పెట్టుబడులు బలహీన ప్రభావాన్ని చూపుతాయి. అలా అని మీరు బంగారాన్ని విక్రయించి, షేర్లను కొనుగోలు చేయాలని చూస్తున్నారా, అస్సలు ఆ పని చేయొద్దు. బంగారం విలువ తగ్గడం అనేది తాత్కాలికం మాత్రమే, బంగారం ఎఫ్పుడూ పెరుగుతూనే ఉంటుంది.
రీబ్యాలెన్స్
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేయాలి. ఉదాహరణకు, మీ ఈక్విటీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో మీరు లార్జ్, మిడ్, స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌లలో వరుసగా 70:20:10 కేటాయింపును కలిగి ఉండవచ్చు. మార్కెట్లు అస్థిరంగా మారితే, మీరు స్మాల్, మిడ్-క్యాప్ పథకాలకు కేటాయింపులలో తగ్గింపును చూడవచ్చు.
దిద్దుబాటు చర్యలు
ఇన్వెస్టర్లు రీబ్యాలెన్సింగ్ చేస్తున్నప్పుడు దిద్దుబాటు కూడా చేయవచ్చు, తక్కువ పనితీరు ఉన్నవాటిని తొలగించడం, కొత్త ఉత్పత్తులను జోడించడం, ఇన్వెస్టర్లు స్టైల్ డైవర్సిఫికేషన్‌ను కూడా పరిగణించాలి. కొన్ని పెట్టుబడి పాటర్న్స్ పని చేయని సందర్భాలు కూడా ఉన్నాయి. ఫండ్ మేనేజర్ మారినప్పుడు, పెట్టుబడి ప్రక్రియ మారినప్పుడు, పెట్టుబడి ఆధారం తప్పుగా ఉన్నప్పుడు లేదా ఊహించిన దానికంటే ఎక్కువ సమయం తీసుకున్నప్పుడు లేదా ఫండ్ మేనేజర్ దానిని అనుసరించనప్పుడు పథకాలు పేలవంగా పనిచేస్తాయి. బలహీనత తాత్కాలికం కానప్పుడు, నిష్క్రమించడం మంచిది.
(నోట్ : ఇక్కడ ఇవ్వబడిన పెట్టుబడి సలహా పాఠకుల అవగాహన కోసం మాత్రమే. మీ పెట్టుబడులకు ఏషియానెట్ తెలుగు ఎలాంటి బాధ్యత వహించదు. ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు మీ ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించండి.)
క్లిక్ చేసి ఏసియా నెట్ న్యూస్ తెలుగు వాట్సాప్ చానెల్·ను ఫాలో అవ్వండి
